В Україні банки посилюють контроль за операціями щодо обміну іноземної валюти, навіть невеликих сум. Нещодавній випадок, опублікований у TikTok, привернув увагу до зростаючих вимог, з якими стикаються клієнти при конвертації навіть невеликих сум грошей, як повідомляє «znaj.ua».

Клієнтка банку розповіла про свій досвід спроби обміняти лише 100 доларів. За її словами, касир зажадав не лише паспорта, а й номера телефону, а також пояснення походження валюти. Зіткнувшись із цим проханням, жінка відхилила транзакцію і натомість звернулася до приватного пункту обміну валюти.

Фінансова установа, яка бере участь у операції, пояснила, що ці кроки є частиною обов'язкових протоколів фінансового моніторингу. Такі процедури призначені для збору статистичних даних та відстеження походження іноземної валюти відповідно до українського законодавства, спрямованого на запобігання відмиванню грошей та фінансових злочинів.

Курс валют: євро, долар, гривня
Курс валют: євро, долар, гривня

Ситуація швидко привернула увагу до мережі, викликавши жваву дискусію. Деякі користувачі соціальних мереж підтримали дії банку, наголосивши на необхідності прозорості та нагляду з боку регулюючих органів за фінансовими операціями.

Інші розкритикували цю практику, назвавши її надмірною бюрократією, особливо осіб, які проводять рутинні операції без великих сум чи підозрілої активності.

Інцидент підкреслює зростаючу напругу між дотриманням нормативних вимог та зручністю клієнтів. Оскільки фінансові установи прагнуть відповідати суворішим вимогам нагляду, звичайні користувачі можуть зіткнутися з новими труднощами при керуванні навіть базовими банківськими операціями.

Нагадаємо, скажений курс валют, євро, долар та дика інфляція: у чому краще зберігати гроші у 2025 році

Раніше «hyser» повідомляв, "ПриватБанк" почне здирати з українців гроші: яку суму заплатить кожен

Як повідомляв «hyser», "Ощадбанк" екстрено попередив власників банківських карток: часу до 1 липня